(记者齐征通讯员郝绪青)集资诈骗、非法吸收公众存款具有较强的隐蔽性、伪装性和欺骗性,近年来,犯罪分子往往打着养生保健的旗号巧立名目,以试吃海参等热门项目变相吸收公众资金,极具诱惑力,同时以高额的回报为诱饵,迎合人们快速发财致富的心理,诱使广大群众参与融资活动。

编者按:近年来,非法集资案件频发,犯罪分子以高额回报等方式为诱饵吸引社会公众投资,这类案件严重危害我国的金融秩序,损害投资户的利益。为避免更多人落入犯罪分子的陷阱,我们根据近年来的一些非法集资典型案例,对其共同特征及常用手段进行梳理,警示广大群众不要盲目为高额利息所吸引,一定要擦亮眼睛,不要让自己的血汗钱成为犯罪分子赚钱的工具。

中广网北京1月4日消息
据中国之声《新闻晚高峰》报道,为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院今天上午发布《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,此次《司法解释》分九条,今天开始正式实施。

2017年新年刚过,张店公安分局经侦大队陆续接到20余名群众的报案:山东某水产股份有限公司法人代表于某伙同侯某宣称公司推出了“免费吃海参”的业务,二人在张店区美食街租赁办公室设立宣传点并以召开推介会、免费参观考察的方式宣传该业务吸引大量群众上当受骗。通过对受害群众的询问,民警了解到参与“免费吃海参”活动必须先交纳会费,注册成为该公司的会员,注册成功后可分别选择上交2600元、7800元和13000元进行参与,根据交纳会费的多少分别领取1盒、3盒或5盒的试吃海参,所交纳的会员费按3-6个月期分别返还3000元、10000元和18000元。2016年底在无法支付回报后,该于某、侯某逃匿,造成集资人员大量钱款损失。

集资诈骗案件的共同特征

最高人民法院新闻发言人、办公厅主任王少南在新闻发布会一开始,就向媒体通报了当前非法集资犯罪活动的猖獗态势。根据公安部提供的立案数据,2005年至2010年6月,非法集资类案件超过1万起,涉案金额1000多亿元,每年约以2000起、集资额200亿的规模快速增加。近年来查处的“万里大造林”案、“亿霖木业”案、“兴邦公司”案等一批重大非法集资刑事案件,反映出非法集资犯罪活动极为严重的社会危害性。

近年来,公安机关通过加大对非法集资类犯罪的宣传和打击力度,社会公众对该类犯罪有了一定的警惕之心,但是一些新型的、不为社会公众所熟悉的集资方式不断涌现,呈现出高智能性、高隐蔽性、高复杂性等新特点。非法集资类犯罪的发案地点一般集中在城区或者城乡结合地的社区。犯罪分子为了获取受害人的信任,还会在城区繁华地段租赁写字间或办公室进行办公。选择的目标是一些赚钱心切,急于投资的群众,此案件中以无业的年轻人居多,这些年轻人手中都存有一定的积蓄,在无业的情况下更加赚钱心切。

1.以编造投资项目的形式骗取社会公众投资。

王少南:“涉案金额大,受害人数多,作案周期长,案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿,资金返还率低,集资群众损失惨重,频频引发聚众上访等大规模群体性事件和受害群众自杀等恶性事件。”

张店警方提示:非法集资具有欺骗性、诱惑性和维权难等特性,非法集资行为人往往会许诺高额回报或隐瞒真实情况,花言巧语迷惑受害人,千方百计获取受害人的资金。非法集资犯罪具有以下四个特点:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。所以,为保证投资安全,应当选择正当的投资渠道,慎重对待民间融资,不要被高息红利或回报所引诱,要综合分析融资人的经营实力及利润空间,增强风险意识和自我防护意识。要把安全放在第一位,投资一定要慎之又慎,千万不要因贪小而失大,造成血本无归。

2.以承诺高额回报的方式吸引社会公众投资。

王少南分析,当前,非法集资犯罪活动作案手段多样,手法不断翻新,极具隐蔽性和欺骗性。犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业,以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子,巧妙伪装,故意混淆非法集资与合法融资的界限。

3.所骗财产多被挥霍,受害群众损失无法得到弥补。

王少南:“新的非法集资手法层出不穷,利用经营投资、商品销售、电子商务、基金运作、风险投资、新能源开发、外汇交易、消费返利、黄金期货交易等形式的非法集资纷纷涌现,并不断由传统的种植业、养殖业向房地产、商贸、金融、旅游、医疗卫生、教育等行业渗透。”

集资诈骗案件的发展变化

非法集资与合法融资的界限是什么?哪些行为方式属于非法吸收公众存款?与非法集资行为相关的广告宣传行为如何处理?司法解释非法吸收公众存款都做了明确。

1.以各种名目的注册公司为载体,制造公司实力雄厚的假象,极具欺骗性。

《解释》第1条对非法集资重新进行了定义:非法集资是“违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为”。并且细化了同时具备的四个条件,包括未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

2.作案方式由单纯的虚构投资项目发展为向农业合作社、基金管理公司等企业入股或投资

最高人民法院刑二庭庭长裴显鼎:“为了更准确地把握什么是非法集资,我们特意明确了非法集资的四个特征:突出讲它的非法性、公开性、利诱性和社会性,公开性和社会性是一定要强调的,所以在那条后面加了一句,如果是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于刑法意义上的非法集资活动。”

3.宣传方式更加多样,诈骗手段更具欺骗性。

《司法解释》列举了10种应以非法吸收公众存款罪定罪处罚的具体情形。包括“不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产分额等方式非法吸收资金”、包括以转让林权并代为管护、代种植、租种植等方式非法吸收资金,还包括虚假转让股权、发售虚构债券、发售虚构基金、假冒保险公司、伪造保险单据、或者以投资入股、委托理财的方式非法吸收资金等等。

警惕:六种非法集资典型手段

司法解释对非法集资涉及的罪名也做了明确规定。

一、假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

最高法刑二庭庭长裴显鼎:“涉及到非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪,还涉及到虚假广告罪。这五个罪名就是所有非法集资活动中可能涉及到的五个罪名。”

二、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,包括发售虚假的理财产品,或是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

虚假广告在非法集资犯罪活动中起着重要的推波助澜作用。最高法新闻发言人王少南提示,除了可以按照虚假广告罪进行追究,《解释》还规定了共犯论处情形。

三、打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

王少南:“明知他人从事欺诈发行股票、债券,非法吸收公众存款,擅自发行股票、债券,集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动,为其提供广告等宣传的,以相关犯罪的共犯论处。”

四、以“养老”的旗号非法集资,其中有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。

五、以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

六、假借人人贷名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

公安机关提醒广大群众

非法集资犯罪手法层出不穷,需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。投资过程中,既要考察有关企业是否合法注册,也要分析其承诺的高额回报是否合理,更要考察其吸收资金的行为是否符合金融管理的法律规定,不要被其耀眼的招牌、诱人的项目,特别是资金实力和高额的注册资本所迷惑。警惕的眼光所及,还有那些通过群发短信、电话推销,在路边、商场等公共场所摆摊设点,散发传单等五花八门的行骗行为,谨防上当受骗。

非法集资典型案例

案例一、e租宝非法集资案:涉案人员21人被批捕

1月14日,备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中,“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁,涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外,与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封,“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金,累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明,“e租宝”实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名。

案例二、内蒙古金道堂案涉非法集资13亿 主犯被判无期

2014年6月,内蒙古呼和浩特市警方破获了一起涉嫌非法集资13亿多元的案件:金道堂案。近日,此案一审已经结束,并进行了公开宣判。

法院审理查明,被告人齐某某、钱某某、李某某等使用“买一赠二”的经营模式,通过诱使消费者购买保健品成为会员,将赠品放在金道堂寄存代卖,并按期获得高额返利的形式,向社会公众非法募集大量资金。自2011年6月23日至2014年6月5日期间,共计向社会公众非法募集资金13亿多元,参与集资者高达11.6万人次。案发后,部分被告人还将非法集资款项予以转移。

案例三、刘长龙集资诈骗 被判无期徒刑

以吉林农民刘长龙为主谋的非法集资团伙,在一年多时间里跨越吉林、辽宁、四川、江苏4省,借用农村专业合作社和基金公司的形式并许诺高回报,共计非法集资3400余万元。辽宁省高级人民法院2014年5月27日发布终审判决书认定,刘长龙犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

案例四、P2P非法集资第一案落锤 欠款超5000万主犯仅被判三年

注册会员,警惕非法集资手段。P2P网站东方创投的主犯邓亮,因“非法吸收公众存款罪”,被法院判处3年有期徒刑,并罚金30万元。

据了解,东方创投以月息3%-4%的代价,在网上共吸收投资者资金共1.26亿元,但这些钱都流入了东方创投的私人账户,投向了地产行业,但最终经营不善公司倒闭。最终,1.26亿元中,投资者只追回7400万,剩下的5200多万,已经血本无归。

(综合新华网、人民网、央广网、成都日报、成都晚报报道)

Author

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注